【オルカン近況】2024年1月〜4月

4月に入り、株式相場は下降気味。
リーマンショックやコロナ初期と比べると暴落とまでは言えませんが、
新NISAで初めて投資を始めた方にとってはちょっと目を背けたくなる状況ですね。

長期的に投資をしていると、必ずと言っていいほど暴落に遭遇します。今回はわたしの失敗談もお話ししながら、「暴落時にすべき行動と気持ちの持ち方」をお伝えいたします。わたしが初めて投資を始めたのは、旧つみたてNISAでの投資信託積立でした。月々に...

投資信託に関しては旧NISAから積立てているわたしですが、
今回は2024年1月、新NISA以降で購入した分のオルカンの実績を公開いたします。
1月から始めてたった4ヶ月。損益はどうなっているのでしょうか？

結果はこちら。

■つみたて枠（積立日：毎月1日に設定）
　元本… 10万円/月×4ヶ月＝40万円
　利益…＋18,113円（＋約4.5%）

■成長枠（積立日：毎月7日に設定）
　元本… 5万円/月×4ヶ月＝20万円
　利益…＋7,198円（＋約3.6%）

2月、3月のイケイケ相場の時よりは含み益は大分減っているのですが、
下降相場である現況にもかかわらず評価損益はしっかりプラスであることがわかりますね。

たった4ヶ月でも、時間は味方をしてくれるのです。
変更むしろこんな時こそもっとたくさん積立てたい！！
そう思ったわたしは、成長枠の設定を少し変更することにしました。

■成長枠
　変更前…毎月7日に5万円/月
　▶️変更後…3000円/日

変更の意図は、
①毎日積立にすることでチャンス日（基準価格が下がり、安く買える日）を逃さないこと
②もう少したくさん購入したいと思ったこと

です。3000円/日＝20営業日の月は6万円、23営業日の月は6万9000円。
つみたて枠はクレジットカードで10万円積み立てていて、毎日に分散することはできないので、
成長枠で可能な範囲での金額で変更を試みました。