💸投資信託

投資信託に関しては旧NISAから積立てているわたしですが、今回は2024年1月、新NISA以降で購入した分のオルカンの実績を公開いたします。1月から始めてたった4ヶ月。損益はどうなっているのでしょうか？

長期的に投資をしていると、必ずと言っていいほど暴落に遭遇します。今回はわたしの失敗談もお話ししながら、「暴落時にすべき行動と気持ちの持ち方」をお伝えいたします。わたしが初めて投資を始めたのは、旧つみたてNISAでの投資信託積立でした。月々に...

もともとは無条件で1%ついたのですが､今回の改悪でプラチナと同じく前年の利用額条件が付きました。前年利用額10万円未満だとなんと0%。10万円以上で0.75%､100万円以上でやっと1%…。投資信託積立のみでしかこのカードを使わない方にとっては､意味をなさないカードとなりました。

今回は､SBIアセットマネジメントから2023年12月〜2024年2月に積立開始が発表されたおニューな高配当投資信託でマネーマシンをつくる方法をご提案したいと思います。 ※マネーマシン＝放置しているだけでお小遣いを生み出してくれるマシン

SBIアセットマネジメントから､ついに欧州への低コストアクティブ投資信託が発表されました。 その名も「SBI欧州高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）」！具体的には､（イギリス）ブリティッシュアメリカンタバコ､HSBCホールディングス､（ドイツ）BMW､メルセデス・ベンツグループ､（スイス）ネスレ､（フランス）ミシュラン､LVMHモネヘネシー・ルイヴィトン　など30社です。憧れのおしゃれ企業が多い印象ですね。

ただ、大切な時間と労働力を提供して手に入れたお金を預けるという自覚を持ち、人に勧められたから買うのではなくて、しっかりご自身の目で中身を見て購入することは大切です。どんな投資対象に投資をするファンドなのか、それを信じられるのかどうか。

設定方法もシンプル､かつ投資する商品は5つしかないので､ たくさんあると何を選んだらよいかわからない！という方にもおすすめです。 とはいえ､初めてだとどのように選んだら良いかわからないですよね。 商品ラインナップは､下記5つです。（黄色下線は、わたしが実際に積立ている商品です。）

旧NISAでは、EPOSカード×tsumiki証券にお世話になっていたわたし。NISA口座をSBI証券に移管した今でも､なんだか手放すことができず特定口座（非課税のNISAとは違い､利益に通常の税金がかかる口座）としてEPOSカード×tsumiki証券ペアを利用しています。

簡単に説明すると､株75%、債券25%で運用している資産を 年4％で取り崩しても98%の確率で30年後に枯渇しない､というルールです。 4%というと､年間必要額が300万円であれば7500万円。

しかしながらこの1ヶ月でいろんな情報に触れるうちに､戦略を変更することにしました。 結論：「投資信託だけで1800万円埋める！」です。前回の記事で、オルカンの積立を10万円/月→15万円/月へ増額した理由の一つは､これです。